এজেন্টদের পর্যবেক্ষণ না করলে মোবাইল ব্যাংকিং কোম্পানির বিরুদ্ধে ব্যবস্থা: সিআইডি

অবৈধ হুন্ডি প্রতিরোধে অনুমোদিত এজেন্টদের পর্যবেক্ষণ না করলে মোবাইল ব্যাংকিং কোম্পানি বিকাশ, নগদসহ সব প্রতিষ্ঠানের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেওয়া হবে বলে জানিয়েছে পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ (সিআইডি)। আজ মঙ্গলবার দুপুরে সিআইডির সদর দপ্তরে অতিরিক্ত আইজিপি মোহাম্মদ আলী মিয়া এই হুঁশিয়ারি দেন।

এর আগে গত সোমবার ডিজিটাল হুন্ডি চক্রের এক হোতাসহ কুমিল্লা ও ঢাকায় অভিযান চালিয়ে ছয় সদস্যকে গ্রেপ্তার করেছে সিআইডি। 

চক্রটি মোবাইল ফিন্যান্সিয়াল সার্ভিস (এমএফএস) ব্যবহার করে কোটি কোটি টাকা হুন্ডি করছে। তারা গোপন অ্যাপস ব্যবহার করে এই অর্থ নিয়েছে। চক্রটি এমএফএস ব্যবহার করে চার মাসে ৩ কোটি টাকা হুন্ডি করেছে। এমএফএসের ২ হাজার এজেন্ট সিমের মাধ্যমে প্রতি মাসে ২০০ থেকে ৩০০ কোটি টাকার লেনদেন করেছে। 

সিআইডি বলছে, গ্রেপ্তার ব্যক্তিরা হুন্ডি ব্যবসা করে এবং অবৈধভাবে হুন্ডির মাধ্যমে বিদেশে অর্থ পাচার এবং বিদেশে অবস্থানরত ওয়েজ আর্নারদের কষ্টার্জিত অর্থ বিদেশ থেকে বাংলাদেশে না এনে স্থানীয় মুদ্রায় মূল্য পরিশোধ করার মাধ্যমে অর্থ পাচার করে আসছে। 

গ্রেপ্তার চক্রের সদস্যরা হলেন মীর মো. কামরুল হাসান শিশির (২৮), খোরশেদ আলম (৩৪), মো. ইব্রাহিম খলিল (৩৪), কাজী শাহ নেওয়াজ (৪৬), মো. আজিজুল হক তালুকদার (৪২) ও মো. নিজাম উদ্দিন (৩৫)। 

সিআইডির প্রধান বলেন, সংঘবদ্ধ হুন্ডি চক্র প্রবাসী বাংলাদেশিদের উপার্জিত বৈদেশিক মুদ্রা সংগ্রহ করে তা বাংলাদেশে না পাঠিয়ে ওই বৈদেশিক মুদ্রার সমপরিমাণ মূল্যে স্থানীয় মুদ্রায় পরিশোধ করে। এ কাজে অপরাধীরা তিনটি গ্রুপে বিভক্ত হয়ে কাজটি করে থাকে। 

প্রথম গ্রুপ বিদেশে অবস্থান করে প্রবাসীদের কাছ থেকে বৈদেশিক মুদ্রা সংগ্রহ করে, দেশ থেকে যারা টাকা পাচার করতে চায় তাদের দেয়। 

দ্বিতীয় গ্রুপ পাচারকারী ও তাঁর সহযোগীরা দেশীয় মুদ্রায় ওই অর্থ এমএফএসের এজেন্টকে প্রদান করে। 

তৃতীয় গ্রুপ তথা এমএফএসের এজেন্ট কর্তৃক বিদেশে অবস্থানকারীর কাছ থেকে প্রাপ্ত এমএফএসের নম্বরে দেশীয় মুদ্রায় মূল্য পরিশোধ করে। 

চক্র দুটি প্রতিনিয়ত অবৈধভাবে এমএফএস ব্যবহার করে ক্যাশ ইনের মাধ্যমে কোটি কোটি টাকা হুন্ডি করছে। গত এপ্রিল মাস থেকে আগস্ট পর্যন্ত প্রতিটি চক্র প্রায় ৩ কোটি টাকা হুন্ডি করেছে। 

সিআইডির প্রধান মোহাম্মদ আলী মিয়া আরও বলেন, মোহাম্মদ খোরশেদ আলমের মালিকানাধীন কুমিল্লার লাকসামে অবস্থিত বিকাশ ডিস্ট্রিবিউশন হাউস জে এ এন্টারপ্রাইজের ২ হাজার এজেন্ট সিমের মাধ্যমে প্রতি মাসে ২০০ থেকে ৩০০ কোটি টাকার লেনদেন হয়। সিআইডি সন্দেহজনক দুটি এজেন্ট সিম নিয়ে কাজ করে, যার মাধ্যমে গত ছয় মাসে ৩ কোটি টাকার সন্দেহজনক লেনদেনের তথ্য পায়। 

এ দুটি সিম নিয়ে কাজ করতে গিয়ে এ রকম আরও ১১টি এজেন্ট সিমের সন্ধান পায় সিআইডি, যাদের মাধ্যমে এ রকম সন্দেহজনক তথা ডিজিটাল হুন্ডির তথ্য রয়েছে। 

২ হাজার এজেন্ট সিমের বেশ কিছু এজেন্ট সদস্য হুন্ডির মতো অবৈধ কাজে সরাসরি জড়িত। 

ডিজিটাল হুন্ডির কাজকে সহজ, নির্ভুল ও দ্রুততম উপায়ে সম্পন্ন করার জন্য তারা বেশ কিছু সফটওয়্যার ব্যবহার করছে। গ্রেপ্তার ব্যক্তিদের জিজ্ঞাসাবাদে জানা যায়, ‘ফ্রিডমফ্লেক্সি ২৪ ডটকম’ এমন একটি সফটওয়্যার, যার মাধ্যমে সৌদিপ্রবাসী হুন্ডি কারবারিরা বাংলাদেশে যে নম্বরগুলোতে টাকা পাঠানো হবে সেই নম্বরগুলো ইনপুট দিত এবং বাংলাদেশে থাকা বিভিন্ন এমএফএস এজেন্টের সহায়তায় বাংলাদেশি হুন্ডির এজেন্টদের মাধ্যমে টাকাগুলো সরাসরি ডিস্ট্রিবিউশন হয়ে প্রাপকের কাছে যেত। 

এমএফএসের এজেন্টদের সহযোগিতায় চক্রের সদস্যরা বিদেশে স্থানীয় সম্পদ অর্জনসহ অনলাইন জুয়া, ভিডিও স্ট্রিমিংয়ের ভার্চুয়াল মুদ্রা কেনাবেচা, মাদক কেনাবেচা, স্বর্ণ চোরাচালান, ইয়াবা ব্যবসাসহ প্রচুর অবৈধ ব্যবসাও পরিচালনা করছে। 

গ্রেপ্তারদের কাছ থেকে ১১টি মোবাইল ফোন, ১৮টি সিম কার্ড, একটি ল্যাপটপ ও একটি ট্যাব উদ্ধার করা হয়েছে। 

সাংবাদিকদের এক প্রশ্নের জবাবে সিআইডির প্রধান বলেন, সব মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসের আওতায় অনেক ডিস্ট্রিবিউশন হাউস আছে। এই ডিস্ট্রিবিউশন হাউসের মালিক ও কর্মচারীদের উচিত অধীনস্থ যেসব এজেন্ট আছে, সেই এজেন্টদের কর্মকাণ্ড মনিটরিং করা। যদি মনিটরিং না করে, তাহলে তারা আইনের আওতায় আসবে। 

পাশাপাশি বিকাশ, রকেট ও নগদের কর্তৃপক্ষ যারা ডিস্ট্রিবিউশন হাউস অনুমোদন দিয়েছে, তাদের ডিস্ট্রিবিউশন হাউস অবশ্যই মনিটরিং করবে। তারা যদি মনিটরিং না করে, তাহলে আমরা বাধ্য হব তাদের আইনের আওতায় আনার জন্য। প্রবাসীরা যেন তাদের ব্যাংকিং চ্যানেলের পাঠায়। সে ক্ষেত্রে দেশের উন্নতি হবে এবং তারা আইনশৃঙ্খলা রক্ষাকারী বাহিনীর নজরদারিতে থাকবে না।